Les banques face aux
initiatives européennes :
entre espoir et crainte

Un règlement : c’est une innovation majeure en matière LCB-FT. Le choix de l’instrument matérialise l’ambition de la Commission, elle qui jusqu’ici n’avait utilisé que des directives. Or, leur transposition en droit interne par les États membres se traduisait par une disparité mise en exergue par la Cour des comptes européenne dans son rapport spécial établi en 20211. La Cour faisait état « des efforts fragmentés et une mise en œuvre insuffisante » des règles LCB-FT au sein de l’Union. Ces quelques mots résument bien les défis à relever par le paquet UE LCB-FT. La Cour avait d’ailleurs recommandé ...